如今，“热钱”已开始进入监管部门的视线。为加强跨境资金流动监管，完善出口与收结汇的真实性及其一致性审核，外汇局、商务部、海关总署联合颁布《出口收结汇联网核查办法》，决定自2008年7月14日起对出口收结汇实行联网核查管理。

　　据了解，今年以来，我国外汇储备继续保持高速增长，与此同时，外汇储备扣除外贸顺差和外商直接投资的部分增速更为惊人。我国5月末外汇储备余额近1.8万亿美元，较去年年底增加2600多亿美元，其中不可解释部分高达近1700亿美元。相关业内人士推测，虽然很难说这1700亿美元全是热钱，但是肯定有一部分“热钱”藏匿其中。

　　社科院世界政治与经济研究所专家张明认为，经常项目下的贸易、收益和经常转移都可能成为“热钱”流入的渠道。“热钱”通过货物或服务贸易进入中国的方式多种多样。例如，境内外贸企业既可以通过低报进口、高报出口的方式引入“热钱”，又可以通过预收货款或延迟付款等方式将资金截留在国内，还可以通过编制假合同来虚报贸易出口。目前，“买单出口”已经成为“热钱”通过贸易渠道流入中国的重要方式，在国内已经出现了较大规模的买单出口市场。外汇核销单的申领失控与倒卖，造成了大量的虚假贸易以及相应的“热钱”流入。

　　实施出口收结汇联网核查，就是通过将企业出口收结汇情况与其海关货物出口情况加以核对，有效甄别货物贸易项下资金流入的实际贸易背景，以保证出口及其收结汇的真实性和一致性。

　　办法规定，企业出口收汇(含预收货款)应先进入企业的出口收汇待核查账户。企业在通过待核查账户办理资金结汇或划出手续时，银行应登录出口收结汇联网核查系统，在具体贸易类别相对应的可收汇额范围内进行收汇核注。

　　据悉，出口收结汇联网核查系统是外汇局与商务部、海关等部门借鉴1998年进口付汇联网核查的成功经验，依托中国电子口岸建立的。实行联网核查，是以电子信息联网手段取代传统的纸质单证审核做法，实现对货物贸易外汇收结汇的监管。这一方式方便了银行和企业操作，节省了时间，提高了效率，同时改善了监管的有效性。为继续给合法规范经营企业的贸易活动提供便利，在确定出口与收结汇的真实性与一致性对应关系中，将充分考虑不同贸易类型和行业的特点，区别对待。

　　为配合实施出口收结汇联网核查，完善外债统计监测，严格管理短期外债规模，外汇局同时发布了《关于实行企业货物贸易项下外债登记管理有关问题的通知》，决定对企业出口预收货款和进口延期付款实行登记管理。

　　海关有关人士表示，加强预收货款与未来实际出口的跟踪监管，可防止无真实贸易背景的“热钱”借用贸易渠道流入境内投机获利；改进对进口延期付款的监督管理，可防止潜在的债务风险，防止未来资金集中大规模流出。在加强对贸易信贷管理的同时，将充分考虑大型成套设备、船舶等特殊行业和企业的实际需求。

　　出口收结汇联网核查系统将于2008年7月14日起在全国范围内试运行，2008年8月4日起正式运行。出口预收货款和进口延期付款登记，分别于2008年7月14日和2008年10月1日起实施。海关人士认为，上述两项政策的实施，将进一步完善货物贸易外汇管理真实性审核手段，有利于改善我国对外贸易环境，规范货物贸易项下外汇资金流入和流出，解决出口与其收结汇背离的问题，有利于促进我国涉外经济平稳健康发展，防范国际经济风险，为进一步改革开放创造更为有利的环境。

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什么是“热钱”

　　热钱，又称游资或投机性短期资本，通常是指以投机获利为目的快速流动的短期资本，而且进出之间往往容易诱发市场乃至金融动荡。

　　热钱的投资对象主要是外汇、股票及其衍生产品市场等，具有投机性强、流动性快、隐蔽性强等特征。也有专家认为，热钱在中国的主要藏身处并不在人们通常以为的股市或楼市，而是在中国的商业银行。由于人民币利息高于美元，而人民币又在升值等因素，投机资金只要把钱放在银行就可以无风险获利。

　　热钱是造成全球金融市场动荡乃至金融危机的重要根源。无论是发生在1994年的墨西哥金融危机，还是1997年的东南亚金融危机，热钱都起到了推波助澜的作用。

来源: 法制网——法制日报